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零售客戶經理崗位職責

客戶經理職責 閱讀(2.01W)
零售客戶經理是做什麼的?本文提供零售客戶經理的崗位職責例子,包括詳細的工作內容及任職要求。

基本條件:

零售客戶經理崗位職責

1、認同光大文化、人品正直、遵紀守法,有良好的職業道德,未出現違紀違規的事件,無不良品行記錄;

2、具有崗位所要求的專業知識、從業經歷和業務能力;

3、大專(含)或以上文化程度;

4、原則上要求經濟金融類、會計類、市場營銷、工商管理等專業。

崗位職責

1、負責理財、對私存款、中間業務產品、個貸產品和項目、小微金融業務、信用卡等零售業務的營銷和銷售;

2、負責受理開戶、銷戶、卡內銷售理財產品、轉帳、查詢等各項非現金業務和理財、對私存款以及中間業務等部分營銷職能。

招聘要求:

1、銀行工作經歷不少於2年;

2、熟悉零售銀行業務,有較強的市場開發維護能力、公關能力;

3、取得基本的從業資格證書,如銀行理財業務資格證、保險代理人證、證券從業資格證,理財經理持有AFP或CFP資格證書者從優;

4、35週歲(含)以下。

職責描述:

1、協助客戶經理完成規定的每月有效戶、新開戶、淨增AUM及業務總收入業績指標

2嚴格遵守國家有關政策法規和銀行各項規章制度,認真執行審慎的零售銀行部政策,服從主管的工作安排

3協助客戶經理通過現有的個人關係網絡、活動開展及其他各種渠道開拓新的高資產銀行客戶吸收存款

4從客戶的需求出發,協助客戶經理推介我行個人理財產品及保險,爲客戶提供全方位的金融服務

5通過產品交叉銷售,增加產品滲透率,達成利潤目標

6協助客戶經理保持與客戶的聯繫,定期更新客戶理財需求和賬戶資產變動及損益情況,建立、發展、維護良好的客戶關係

7透過銀行舉辦的各類客戶活動維繫既有客戶關係,並負責解決客戶抱怨

8運用業務管理工具,協助主管進行銷售指標追蹤,以促進預定銷售指標的達成

9完成上級領導交辦的其他工作

10、配合監管要求,積極參與並考取金融等相關證照


任職要求:

1一年相關工作經驗

2熟悉國家各項法律、法規

3具備良好的溝通能力及執行能力,具有敏感的市場觸覺和拓展業務能力

4、具備一定的財務分析能力以及風險控制意識

崗位職責:

1、負責天津地區信用卡和一卡通業務的推廣和服務,主要針對個人客戶業務;

2、維護客戶關係,提高客戶滿意度;

3、協助業務主管完成風險控制的達成;

4、收集和分析市場數據,並定期反饋最新信息


崗位要求:

1、全日制大專以上學歷(已取得畢業證書),專業不限,年齡22-26歲爲佳;

2、具有一年以上金融產品銷售經驗者優先:

3、追求高獎金收入,熱衷銷售工作,有強烈的事業心和進取精神;

4、富有親和力,具有較強的學習能力、良好的溝通技巧和業務拓展能力。

5、具有良好的思想品行,愛崗敬業,誠實守信,具有高度的團隊合作精神。