如果你在生活中有了新的想法，就可以寫心得體會進行記錄，心得體會的格式規定不嚴格，但是裏面的語句要通順。以下是本站小編精心爲您推薦的合規心得體會銀行6篇，供大家參考。
合規心得體會銀行1
現在人人都在提倡合規，那麼合規到底怎麼定義呢?
作爲一名銀行人應該堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡職”、“保守祕密”、“公平競爭”等合規要求。
每一名員工都應以依法合規經營爲基本標準，主動合規，營造濃厚的合規氛圍，讓合規成爲企業文化的一部分。每一名員工都應掌握與其工作職責相關的規章制度，積極主動地識別和化解合規風險。每一名員工都應切實承擔與其工作崗位對應的合規責任，對其崗位經營管理活動的合規性負責。
一、要培養合規意識，端正經營思想，抓合規文化教育。要充分認識違規經營的危害性，正確平衡市場發展和風險防控及合規經營之間的關係，抓內控案防，對發現的違規經營苗頭，要堅決及時制止，避免形成重大風險隱患。緊抓合規文化教育，加強業務知識的學習，提高合規操作意識，開展警示教育活動，樹立合規人人有責，合規創造價值，主動合規的合規文化，同時，加強對各分支機構的檢查和督導力度，圍繞重點工作開展風險排查，一經發現違規操作或風險隱患，必須嚴肅問責並督促整改，嚴防操作風險。
二、抓規章制度執行。在規章制度執行前，首先要有完善的規章制度機制。在經營管理活動中，規章制度先行，要有規章制度，在經營管理活動中才有執行的標準。其次員工要有意識地採取合規行爲和手段，有時候我們工作中並不是缺少規章制度，而是缺乏對規章制度的執行，沒有讓我們的規章制度真正融入我們的經營工作中。有了規章制度，我們還必須具有主動去遵循規章制度的意識，在工作中逐步養成主動防控風險的習慣，這也是案件防控的重點。
合規經營人人有責，合規經營創造價值，爲避免財產損失和名譽損失，合規經營是必然的。
合規心得體會銀行2
一、愛崗敬業、無私奉獻
在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。
作爲一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的根本、爲人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識
“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始 。 終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們 的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行爲，如果沒有櫃員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行爲也就不能得逞。而事後大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行爲事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識
。銀行號稱“三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!
四、培育良好的合規文化，構建綜合管理體系，建立主動合規的激勵機制，提高合規建設水平。
合規文化重塑是評價合規管理績效的重要標誌，要研究建立先進的合規文化體系，通過加強全員合規培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業務合規制、崗位責任制和守規監督考覈制三位一體的管理體系,明晰各業務流程中主要操作環節的風險
提示、准入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規要求與相關業務線條、運作單元和崗位職責形成映射關係,促進經營運作與管理。
五、建立風險評估機制和舉報監督機制。
商業銀行應儘快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險
提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，必須建立舉報監督機制，爲員工舉報違規、違法行爲提供必要的渠道和途徑，並建立有效的舉報保護和激勵機制。
六、 加強員工培訓和學習，建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。
因此，加強業務知識學習、提升合規操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
合規心得體會銀行3
近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人透過這次的學習活動總結了以下心得：
一合規建設務必有完善的管理制度體系，務必有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作爲基礎，我們務必找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是爲農行，而且是爲他人，更是爲自我，合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛。
二我們要着力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認爲一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。但是我們要明確這點合規文化是立行之本，經營之本，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着爲經營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些學內控制度，創合規文化的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行爲，融入具體的業務活動，爲全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱鉅而又好處重大的系統工程，我們大家務必再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，爲打造優秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐!
合規心得體會銀行4
風險防範是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防範風險發生的方法。
銀行櫃員一般指在銀行分行櫃檯裏直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行櫃員在最前線工作。這是因爲顧客進入銀行第一類人就是櫃員。作爲銀行風險防範的第一線，櫃員佔到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成爲櫃員們的一項重要工作。對進入工行已有十年的我來說，工作之餘也是我考慮的一個問題，同時也瞭解到一些櫃員風險防範認識不夠深刻所帶來的問題：
一、櫃員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是櫃員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些櫃員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審覈輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業務金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之後才發現就會造成嚴重的後果，這些都是有的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細覈對確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束後勾兌流水時，必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，並且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應櫃員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、櫃員風險防範意識不強，代客填寫單據。代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求櫃員幫忙填寫，這時作爲臨櫃人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單瞭解代客填單有可能產生的後果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字後才能爲該客戶辦理該筆業務。
以上這些都是櫃員平時業務處理時所能遇到的，這也是我這麼多年工作中總結的一些現金櫃員所經常容易出錯的地方。所以作爲一名工行員工來說，我們必須增強風險防範意識，規範日常業務操作，提高自身的業務技能水平，纔能有效的節制以上內容的發生，減少不必要的風險，這樣才能更好的爲廣大工行的客戶提供良好服務，提升我們工行在客戶心裏服務質量，爲工行的成長獻出自己的一份力量!
銀行合規心得體會10篇(篇二)開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規範操作行爲，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分爲學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。
學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。
組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規範爲主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。
每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”爲主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。
通過組織學習，結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。
三是組織召開制度研討會。
在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。
抽調業務骨幹，組成宣講組，根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集會考試。
圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。
二是檢查驗收。
制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。
三是鞏固學習成果。
修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
【我眼中的合規】
作爲一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離櫃退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的櫃員卡和個人名章，不得提供給他人使用，櫃員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自己授權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯繫求證等等。
也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。
如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處纔是最重要的。
我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥倖，我眼中的合規就是一份使命感：爲進步，爲發展，爲提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防範工作的重要內容，也是銀行合規管理的建設基礎。
近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由於認識不足，措施不到位，銀行案件防範控工作仍存在許多隱患亟待予以規範。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。
金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。
作爲經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成爲社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。
由於部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防範等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成爲一個極爲薄弱的環節。
同時由於把關不嚴，重覈算、輕防範、重人情、輕考察，忽視了安全防範工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物慾的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。
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隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。
《商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。
實行崗位輪換的目的是爲了防範內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。
但由於網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠後備人員，造成人員非常緊張。
導致只好放棄執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發現問題後，或發生了金融案件時，才爲了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。
近幾年來，由於機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協議，但並不規範;要麼則是大量使用銀行職子女或關係人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。
因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由於銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防範工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。
銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較爲普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。
工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離櫃時爲“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小範圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲於應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事後監督中發現的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。
四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員遊離在監督管理範圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖於規章制度的錯誤指令也採取服從的態度，這成爲誘發案件發生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。
執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患於未燃。
因此強化對重要崗位人員八小時以外的行爲監督，也是十分必要的。
目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行爲監督制度，但具體如何監督、監督什麼沒有具體規定和內容。
同時對於監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防範風險。
合規心得體會銀行5
爲增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，開展合規建設及風險防範推進有着很強的現實性和必要性。
郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。
推進合規文化建設，必將爲我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證。
另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規化文化建設及風險防範
通過參加此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行範圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。
通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。
依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。
因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。
加強對我行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。
每天從自己的崗位做起，
自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。
2、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。
我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。
爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。
對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。
規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。
堅持至始至終地按規章辦事。
如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。
再好的制度，如果不能得到好的`執行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。
二、供應鏈金融的管理
在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務後，我認爲隨着我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出於市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。
我國參與供應鏈企業擴大業務的需要。
會伴隨着兼併和重組而不斷髮展壯大,而有效的金融支持是企業發展必不可少的條件之一。
因此,應進一步優化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發展。
提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品後,由於市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物後不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。
銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。
要了解核心企業的資信能力、市場地位,履約情況和產業發展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的產品質量、生產能力、市場競爭力等。
對於從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,瞭解買賣雙方的有關情況。
2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業銀行在供應鏈融資創新中可能存在貸前、貸中和貸後的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發生操作風險的概率增大。
對於從事供應鏈融資業務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中並進行有關創新也勢在必行。
通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，進一步瞭解供應鏈金融的管理工作有着很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此後還有更多這樣的學習機會。
合規心得體會銀行6
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!
近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。
現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。
從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。
從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。
農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。
作爲一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。
我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。
只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。
所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。
所以通過對這次的學習，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的根本、爲人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。
作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。
因此，在臨櫃工作中，我始。
終堅持要做一個“有心人”。
虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。
在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
我們每天面對形形****不同層次的客戶和形形****事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。
有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。
我們 的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行爲，如果沒有櫃員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行爲也就不能得逞。
而事後大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行爲事件的延伸。
管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。
正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。
規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，****各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。
堅持至始至終地按規章辦事。
如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。
再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
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近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。
健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。
爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。
對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
銀行員工合規回頭看心得體會
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行爲準則相一致。
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防範金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。
合規作爲一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
爲此，總行爲增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行範圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。
圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啓發和收穫：
作爲一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離櫃退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的櫃員卡和個人名章，不得提供給他人使用，櫃員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自己授權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯繫求證等等。
也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。
如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處纔是最重要的。
