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2022年銀行廉潔合規心得體會1
我們信用社員工工作在業務第一線，站在經營管理最前沿，自身的素質和能力，體現着行風行貌，影響和決定着銀行竟爭力的提升和可持續發展。那麼銀行員工如何才能在新形勢下，把好角色要求，應對時代挑戰，與時俱進地合規操作呢？
綜合櫃員，是直接面對客戶的羣體，更是信用社服務的窗口，櫃員的日常工作是單調的，面對各種客戶，櫃員要熟練操作，熱情服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到信用社的真誠。
通過這點時間的學習，我要求自己做到一下幾點：
一、努力學習，掌握過硬的業務本領
社會發展的步伐日益加快，社會主義事業突飛猛進，銀行作爲一個重要的社會產業部門，只有符合這種行進的律動，才能真正發揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規，感受不到社會迅猛前進的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業要求員工迅速跟進，始終保持一種進取精神，實現與社會發展的同振共頻。
處在現代經濟發展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力，因爲我們處在一個知識創新的時代、終身學習的時代，知識更新目不暇接，金融產品、金融服務日新月異，只有順應生產力發展的新要求，以“學”爲核，講學風、鑽學問、增學識，把學習作爲一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化，不斷學習、主動學習、終身學習，學以致用，增強學習能力，走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領，適應新形勢，迎接新任務，滿足新要求，解決新問題，實現新突破，跟上新時代，創造新業績，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。
同時，還要敢幹否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發展自己、完善自己，搞好自我調節。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而後追求卓越，自強不息，永不言敗。
二、保持良好的職業操守，恪守法規
道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金樑玉柱，現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此，銀行員工應以“德”爲綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作爲爲人處事的第一要務。現代企業經營需要合作精神，銀行員工需要協作態度，專業之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互爲條件、相互依存，相輔相成。工作中的協調配合，經營中的相互聯動，會使員工與企業真正成爲事業共同體、利益共同體、命運共同體，會給銀行帶來更廣闊的發展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”爲先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對於我們一線櫃員而言，我們的對於規章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼裏應該一視同仁。熱情服務，合規辦業務。牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”，並對他解釋，我這樣的膽小，纔是真正的對客戶負責，對我的本職工作負責。而我違規對客戶辦理了業務，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關鍵，我們的業務操作不出案件，不出事故，就必須要合規。而只有我們合規了，我們的信合事業才能穩健的發展。那麼，就讓我們從現在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業務的操作環節做起，要做到，時時合規，事事合規，人人合規。用願違規，能違規和不敢違規來約束自己。爲信合事情貢獻自己的力量。
2022年銀行廉潔合規心得體會2
通過前一階段案件風險“大排查”活動的開展，我深刻的認識到合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農村合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農村合作銀行信仰和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了合作銀行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農村合作銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收穫，我談點我的見解。
一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要
開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，非凡是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，全行幹部職工是泉州農村合作銀行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農村合作銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要
加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌爲了芝麻而丟了西瓜。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
2022年銀行廉潔合規心得體會3
俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那麼合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿着印鑑對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源於對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個常見的例子，在銀行臨櫃業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息覈對表。對於這個環節，有些客戶可能對於信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的櫃員有時看到客戶如此着急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行爲是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。
金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛着業務的辦理，其實細想想，這麼多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓裏來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因爲違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因爲不合規而造成的？櫃面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺櫃檯變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺櫃檯變成合規建設的舞臺。
“天下之事，不難於立法，而難於法制必行；不難於聽言，而難於言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作爲自己的意識並持之以恆。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地爲違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而爲之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍餘音綿綿。驚天大案的炮製，在於人情，在於習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何藉口！只有認認真真按章操作，罪惡纔會終止，悲劇纔會不會再發生。
只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鑽研業務和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的範圍內，什麼能做，什麼不能做；什麼應當做，什麼不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好櫃面服務，守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變爲行爲，讓行爲成爲一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存摺自己卻沒有發現呢？你有沒有因爲一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經常爲同一客戶辦理信貸業務爲由不逐項查詢其資料呢？你有沒有爲了給客戶提供方便，在操作業務時身兼數職，既經辦又審覈甚至還審批呢？
作爲年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易衝動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，出國留學具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。
作爲年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作爲一名銀行工作人員，要面對“日理鬥金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。
2022年銀行廉潔合規心得體會4
業務發展和風險控制，是銀行業永恆不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發展的同時穩步控制風險，成爲了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨着市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規風險的重要性開始顯現出來。合規風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
一、建立合規風險管理的必要性
如果沒有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業務管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會加劇銀行內控各環節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業一直沒有將合規視爲風險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規風險板塊合併在法律部或者審計監察部門，且具體事務只是按照相關監管部門的要求進行，並沒有主動建立有效的合規管理機制，更沒有將合規作爲一個重要的風險源來管理，長期以來合規一直不是銀行重點關注的風險領域。因此，國內商業銀行建立長效合規風險管理機制勢在必行。
二、建立合規文化教育的重要性
合規風險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業內部自上而下的所有從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業風險控制以及合規管理的要求納入到考慮範圍中，並作爲進行決策的基本出發點。合規文化是合規風險管理重要環節，它的意義體現在從制度和意識層面上防範人爲故意導致的風險。
風險無小事，合規心中留。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個重要特徵是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險後果的嚴重性，千里之堤毀於蟻穴，一個很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·裏森利用制度的漏洞，違規操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞並且利用了漏洞爲自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利用或者違反。合規文化另一個重要特徵是大衆性，即人人合規，讓合規的觀念和意識深深紮根於每一個從業人員的頭腦中，並由此深入到企業經營的每個流程和環節。近年來曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說明合規文化我國銀行業的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，並不是犯罪分子的手段有多高明，而是因爲幹部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要，是保護經濟效益的需要。
三、強化合規管理，培養合規文化
1、制定科學合理的制度，組建有執行力的合規部門。
在合規管理中，必須制定一套符合商業銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作爲合規風險管理的綱領和保障。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，製作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，爲每一個業務流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因爲發現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經營成爲全行員工的自覺行爲。同時，組建一個強有力的合規部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發揮。合規部門應該是專職、獨立，能夠不受干擾的進行工作，合規部門要選聘高素質的合規人員，這些人員既要有相應的專業技能，又要熟悉銀行的經營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經驗。合規部門的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業務運行中來，時時梳理銀行的業務流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，爲發展制度保障，爲制度提供完善依據。
2、培養合規意識，克服被動心理。
制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行爲操守準則，更要讓合規理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理並履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規意識，並監督各部門樹立合規經營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時間內完成轉移，因此犯罪分子同時發展了數名同犯，在不短的時間內，整個銀行都沒有發現異常。銀行內控制度執行不力，工作人員防範意識不強，爲犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那麼規章制度就成爲了一紙空談。
3、建立有效的監督、激勵、獎懲機制。
要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺、主動的監督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關責任人，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考覈機制中要體現內控合規的重要性，採用全面評估方法實施績效考覈，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵。可以將積極探索和實現內控的結果與各部門目標同時考覈，與各級管理人員績效考覈掛鉤的方式，來引導和推動內控管理目標實現。在績效考覈之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎項，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。隨着經濟全球化的不斷增強，中國銀行業與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風險管理的重要性越來越不容忽視。合規管理是風險管理的重要組成部分，只有落實到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合，才能減少各類不應有的風險。建設銀行合規風險管理的建設任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。
2022年銀行廉潔合規心得體會5
要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行爲規範。
加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行爲。
如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。
要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
爲確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考覈評級、薪酬獎金等掛鉤。
對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得爲自己的越軌行爲“買單”，以達到令行禁止。
只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風氣。
回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。
如何確保一個"規"在建立好後能夠被大家持續地遵守，並且保證這個"規"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。
要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。
我國銀行業制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因爲再好的制度也只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，並上升爲穩定的價值理念和行爲取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。
因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執行力度，提高執“規”的自覺性。
從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行爲經常並時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪後果的足夠認識。
因此，要用依法合規文化構築預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習;二是責任意識，應本着對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審覈各項要素;
三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，幹部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好爲客戶保密工作。
一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰;
二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上築起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。
三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地瞭解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"瞭如指掌。
而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。
合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有着直接的聯繫。
首先要建立“人人有責”的合規文化。
由於銀行內部風險存在於各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作爲銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。
員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。
其次，合規的"規"要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。
合規文化並不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時俱進，不斷髮展和創新，從而達到更高質量和更有效益的合規。
我們既要不斷借鑑他行的經驗，博採衆長，又要適時根據外部環境、法規的變化，自主創新，培育和創建具有我行特色的合規企業文化。
在實際工作中，將複雜的制度編寫成便於執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創新。
合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。
因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿於爲客戶服務的全過程，把合規理念轉化爲合規行動，把合規行動昇華爲合規文化，把合規文化打造爲合規價值，推進合規經營持之以恆，爲建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。
