銀行財務工作總結是對銀行各項財務工作進行總結和評估的過程，涵蓋了銀行的資產負債管理、財務會計、稽覈審計等方面。該總結不僅有助於發現問題和提升工作效率，還能爲銀行的持續發展提供有力支持。
第1篇
財務部作爲公司的核心部門之一，肩負着對成本計劃控制、各部門費用支出的重任，在領導的監督下財務部工作人員應合理的調節各項費用支出，使財務工作在規範化、制度化的良好環境中更好的發揮作用，從而謀取利潤最大化．
1.作爲非盈利部門，合理控制成本，有效發揮企業內部監督職能是財務部門工作的重中之重.爲此，財務部要根據領導的旨意，加強各項數據統計的真實性，爲公司今後的發展提供可靠的依據．
2.制度屬於企業的硬性管理，任何企業都有嚴格的規章制度，財務部必須制定各崗位工作職責明細，明確各崗位工作職責和權限．
3.在應收賬款上財務部起到了一個有效的監督作用，在實際工作中做到每月兩次(15個工作日)出具應收賬款報表，加大應收賬款的管理，提高資金的運行質量．做好財務檔案管理
4.各項收支做到賬賬相符，賬實相符，做到出有憑，入有據，在實際工作中報銷金額與票據相符，做好重要空白憑證訂購、保管等管理工作，起到財務部門的一個監督作用．
5.嚴格遵守財務會計制度和稅收法則，認真履行職責，順利完成並通過各種年審工作．
1.爲全面響應公司幾年發展規劃，做好搞好固定資產預算治理工作，進一步做好費用預算指導與預算管理，認真做好預算的分析、分解和落實工作，讓預算真正發揮應有的作用．
2.加強各項費用的控制，採取集中控制與分散控制的原則.集中控制是在分管領導的領導下，指導財務部門統一控制，統一覈算；分散控制是由各個部門根據本部門職責分工，對應付的成本費用進行控制，採取行政負責，部門監督的原則，控制好其他費用的使用．
3.摘好固定資產、流動資產(庫存資產)的管理，(每月應對庫存產品進行盤點，賬卡物必須做到統一標識，)凡是資產都應該爲企業帶來效益，提高資產利潤率．
作爲財務部的責任人應深入研究稅收政策，合理避稅增收益，通過合理避稅爲公司增加收益發揚團隊精神，公司利益不是個人行爲，只有整個團隊的認真配合，才能充分發揮財務管理在企業管理的核心作用，爲企業發展壯大做出更新的貢獻！
現在將規劃xx公司財務部的工作計劃與制度流程描敘如下： 計劃公司在20xx年x月份之前建立財務賬，並出具生產成本表與財務報表以及其他相關報表．因爲開立賬套前期需要花費一定的時間對存貨與固定資產等進行盤點．但是在未建立財務賬前幾個月的收入，日常費用，付款數據都要一一登記整理好及時彙報提交給總經理．目前正在籌劃印刷財務上所用到的單據與製做表格，如：費用報銷單、記賬憑證、賬簿等．
1、存貨的盤點：包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等進行盤點．
2、固定資產的盤點：由於以前的固定資產沒有發票，也未進行資產折舊．難以判定目前未有發票的資產價值，所以需要進一步對未有發票與舊的設備進行評估．
2、每月於規定的時間內完成薪資發放總表提報主管審覈
5、歸集各模具所發生的成本費用後編製成生產成本表 , 提報主管審查。
6、每月提供各項財務總報表及明細表、財務報表給上級審查(公司審覈)
1、負責公司的費用報銷，供應商付款．將所有的付款單據交給xx登記現金銀行日記賬．
(xx負責單據的整理與現金銀行流水賬登記工作，yy負責貨幣資金的收支工作．)
根據yy開具的收據收款，檢查收據開具的金額正確、大小寫一致、有經手人簽名，收到現金後在收據（發票）上簽字並加蓋財務“結算”章將收據第②聯（或發票聯）給交款人，xx憑記賬聯登記現金流水賬．
xx負責每次給供貨商或者本廠員工報銷前都要填寫xx公司費用報銷單，本廠員工的費用報銷單經經理和財務主管審覈簽名方可拿給yy報銷，並且要經手人簽名。報銷人有前期欠款時，報銷費用一律先衝抵欠款．若遇出納無現金時，應暫時保存報銷單據，待出納取回現金時通知領款，或退回報銷人，待出納取回現金時再通知領款．付款的原始憑證上加蓋“現金付訖”圖章，報銷完的單據由xx每日去yy處拿來及時登記現金流水賬，每天結束前清點庫存現金，是否與賬相符．
xx根據yy從銀行取拿回的回款單據，覈對收款資料與發票是否一致，交給財務主管審覈，方可登記現金銀行日記賬．
yy每月根據zz月底作的銀行付款計劃，填寫匯款單，銀行賬號、金額大小寫一致．方可付款，付款ＯＫ後的付款單交回給xx登記現金銀行日記賬．下月中旬完成上月的賬務工作，確保賬上與現金銀行賬戶餘額一致，並出具財務報表．(建議公司開立一至兩個私人賬戶，並開通銀行網上維護，方便財務人員每
天清楚公司的賬戶收支情況，利於賬務處理，減少錯誤發生款項收支．賬務迷亂．)
1、總賬流程：主要是費用類、收付款類原始數據錄入，財務總賬記賬，檢查記賬工作，以及提供全部財務數據．
a.費用類：每月整理出納現金費用報銷單，銀行收款與支出等單據，對這些經楊立超審覈後的原始單據進行覈對，如複覈正確，並分類以會計的計賬方式填寫記賬憑證，當月所有費用，現金及銀行發生業務全都錄入現金銀行日記賬，生成憑證後，要與出納覈對現金，銀行存款的當月餘額。如有不一致，要找出原因更正。
c.應付類：zz崗位負責，傳遞xx．除了購買原材料做爲應付賬款，其他應付的款項做爲其他應付賬款，如：固定資產、文具用品等其他需付款資料．
d.攤銷、計提、折舊：20xx年公司的裝修費用達到xxx多萬元，計劃在x年內攤銷完畢，x年中平均每月攤銷金額做爲長期待攤費用．衝減利潤．每月對於未抵扣的進項發票，且已付款，此發票做爲待攤費用處理，待下月抵扣了再轉爲應交稅費的進項稅．計提費用主要有工資，國地稅稅費．固定資產與折舊費用由往來會計zz提供．
e.覈算成本：成本簡稱分爲料、工、費三大項，料：每月要與倉庫覈對好材料的收、發、存數據，並每月底進行存貨的盤點．根據跟單員知會的模具生產進度，進行成本覈算．每套模的用料數量依據工程bom表，再以bom表的數量*材料的平均單價，前提工程bom表的數據一定要精確，確認好各套模需要的用料額後，按各套模的生產進度佔本月領料總數據的比例，(此領料指的是共公用料)算出各套模的用料成本，因生產模需要的共料不多，各套模具的用料大多數都是固定，如：每一套模用的模胚，鋼材都是固定的模具用，所以固定的用料完全計入本月本套模的成本，因此車間每月停留的共用材料相對比較少，所以計算成本時，不計算在車間停留的材料．領用多少材料就當成全部用完．本月的總材料成本就是各套模的材料成本相合．工：本月生產車間人員工資全部計入本月模具成本中．費：包括了本月車間的間接人員工資，車間領用的機物料消耗品，水電費，也就是說除了直接用於生產模具的材料，用於車間的其他製造費用．
f.結轉損益：所有賬務記賬完成後，對全部的數據結餘覈對一次，現金、銀行結餘要與出納賬覈對當月餘額，應收應付結餘數要與往來會計覈對當月餘額，如有不一致，要找出原因更正。接着結轉損益，把所有損益類的科目接平，整套賬將於完成．出具財務報表．財務報表交給gg審覈，公司審覈．
2、工資、伙食的核算：每月根據人事部給的人員工時，計算每個人員的工資，包括中途離職人員工資與ww公共人員工資的核算，工資扣除項目主要有住宿、電費(超出公司用電標準需另扣)．飲水費、保險費．工資表單計算覈對好之後交給gg與經理審覈，審覈好的離職人員工資交給出納發放．其他每月充一發放．根據廚房l給的送油、菜、煤氣之送貨單，與人事給的人員用餐天數，計算出本月每人每天的伙食費．包括ww人員伙食及與ww公共人員伙食．人員伙食費用單據交給gg審覈．
主要負責應收應付對賬工作，進、銷發票的跟進，財務檔案資料的保管． a.應收類：每月將我司開出去的增值稅發票，模具的請款資料與客戶每月對好賬後做應收賬款(建議公司招多一名跟單員，接單工作，並專門跟進每一套模具的生產進度，知會財務人員分期間請款，避免迷亂賬務或漏請款．)開出去的銷項發票收回的稅點也要每月與客戶確認對好賬後做爲其他應收賬款，(此部份款收現金)．將每筆應收賬款及其他應收賬款填寫記賬憑證，記賬憑證後面附上相對應的資料或對賬單．以上資料整理好交給gg審覈ＯＫ後交給總賬會計xx做賬．並跟進收款，收回的賬款結轉銀行存款或現金．銷項發票的登記與跟進，並依據銷項增值稅票填寫送貨單及收齊相關資料(如：銷售合同＼採購訂單)．增值稅票、送貨單、銷售合同、採購訂單四份單據數據要一致．發票原件與送貨單寄給客戶，複印件附在記賬憑證後面做賬．
b.應付類：根據倉庫人員傳遞的送貨單數量與供應商對賬，覈對對賬單正確無誤後，根據對賬單上的數量與採購訂單的單價，得出需要開票的金額，做爲應付賬款，待發票收回後，依據實際付款金額結轉應付賬款．因自己計算金額與供應商開出的增值稅發票金額如有1-2分錢相差，衝減原材料科目．除了購買原材料做爲應付賬款，其他應付的款項做爲其他應付賬款，如：購買固定資產、購買進項發票支付的稅點、文具用品等其他需付款資料．購買進項發票支付的稅點每月要跟供應商覈對稅點款．將每筆應付賬款及其他應付賬款填寫記賬憑證．每月底製作付款計劃，聯繫供應商並安排付款．需要以銀行賬付款的，把銀行付款資料交給廠長付款．付完款後將應付賬款結轉衝減銀行、現金，填寫記賬憑證，記賬憑證後面附上相對應的資料或對賬單．以上資料整理好交給gg審覈ＯＫ後交給總賬會計xx做賬．每月跟進進項發票的收齊工作，抵扣聯複印件附在付款資料後面做賬，原件交給外賬人員抵扣，對於本月不夠抵扣的進項發票，聯繫供應商購買稅票．並負責處理收齊相關資料，(如：送貨單＼銷售合同＼採購訂單)確保進項增值稅票、送貨單、銷售合同、採購訂單四份單據數據一致．
c.固定資產的登記與折舊：跟據購買固定資產合同，依據合同資料確認是否需要分期按排付款與發票的收齊工作，在公司收到固定資產時登記到固定資產清單表格內，固定資產原值是不含稅金額，不管固定資產是否完全付完款，發票是否全部收齊，都要計入總的不含稅金額，並在下一個月進行折舊．折舊方法採用“平均年限法”，也就是“直線法”．折舊的年限依據設備的價值，一般分3年、5年、10年折舊．預計淨殘值爲設備的不含稅金額的5％計算．每月都要進行固定資產折舊．直到設備按期提完折舊或依然還在使用，這樣就不需要再提折舊．根據設備的用途分管理用的設備入管理費用，車間用的設備入製造費用．折舊資料與固定資產清單交gg審覈後轉交給總賬會計入賬．
第2篇
（一）細緻研究總行20xx年利潤指標制定思路，科學合理分解落實計劃指標，制定財務維度考覈實施細則。
以總行20xx年總體考覈思路爲出發點，認真分析研究風險資產增減變化及增量資金折算風險資產對利潤指標的影響，引導支行充分理解並掌握20xx年利潤指標考覈思路，引導各機構調整資產、負債、資金結構，發展成本低、風險小、收益高的資產業務，突出風險資產的有償使用理念，切實提高資產的存量收益和增量議價能力。
（二）牽頭組織工作調研，化解支行經營工作實際困難，助推經營指標按計劃推進。
自3月份起，在分行領導班子的帶領下，由我部牽頭組織，協調分行各條線部門，深入各支行開展調研工作。通過調研，第一時間掌握並化解支行在經營工作中急需分行幫助協調解決的實際問題，助推各支行經營工作順利推進。
（三）協調各部門，全力做好“財務檢查年”各項工作。
20xx年是財務檢查的豐收年，省審計廳、中磊會計事務所、國地稅稽查局、總行監事會、財務部、審計部等內外審部門先後對我行財務工作進行了專項檢查。通過“財務檢查年”整體檢驗，業務知識點得到全面深入學習，使我部財務管理工作得到了實質性的提高。
制定分行20xx年經營指標統計週報，對各條線責任指標進行跟蹤考覈、實時統計測算序時進度，按周向決策層報送指標完成情況統計表，爲經營管理層做出決策意見提供參考依據。
（五）優化財務資源配置，進一步強化財務管理工作。
制定20xx年支行、部門費用配置管理辦法，將費用配置與經營管理工作相結合，突出重點指標的費用配置比例，通過完善費用配置結構，確保變動費用與經營業績掛鉤，以財務資源配置爲手段，引導資產質量轉化及經營結構調整，促進各項經營指標的推進，實現財務資源高效配置。
我行至92年起人民銀行再貸款科目持續掛帳716萬元，（不含利息 萬元）。當地人行按季對我行下達催繳通知。爲儘早解決歷史遺留問題，不影響總行發行企業債總體工作計劃，在總行的大力支持下，與人總行及當地人民銀行密切溝通，終於將歷史遺留再貸款問題予以化解。經過積極努力，獲得利息減免 萬元政策，爲我行節約了經濟成本。
（七）加強業務條線自身隊伍建設，組織開展績效考覈分析、強化統計報表制度、提升財務精細化管理等各類實用性培訓，從而促進全員提高執行能力，強化內部員工綜合素質。
計劃財務部應注重計劃與管理並行，從目前工作狀態看，全體員工缺乏工作計劃的前瞻性，僅盲從而機械地工作，缺乏分析判斷能力，無指導性思路，管理工作亟待加強提高。
從平衡計分卡考覈指標體系上分析，指標項目及權重的設置不盡合理，指標設置尚未體現出各支行差異化特點，不能充分促進支行發揮所長，調動其能動性。
20xx年總行充分考慮監管指標要求，同時爲控制全行風險資產佔用，提高風險資產佔用綜合回報，制定了風險資產利潤率指標。要想完成該項指標，必須全面瞭解風險資產如何計量，如何調整資產佔用形態從而達到化降高風險資產佔用比例，但從各支行對風險資產的理解上看，我行員工並未充分理解其指標實質內涵，對總行管理引導意向不明確。(版權歸好)
（四）費用投入政策相對寬鬆，未充分發揮資源配置的高效性。
20xx年，分行調整費用支出結構，壓縮分行各項固定費用開支，爲提高各支行在當地市場競爭力，將節約費用資源全部投向各支行。導致錯誤引導各支行將發生的相關業務宣傳、政府協調等計劃外支出事項全部交由分行予以費用支持解決。分行給予的費用投入，支行缺乏成本收益意識，費用投入未充分發揮其高效性。
（一）結合各支行經營工作中突出特點，合理確定各機構差異化考覈指標。針對各支行不同的工作導向，設定不同考覈權重及變動費用調節係數，引導各支行利用自身業務優勢，做出特色、發揮所長，切實提高分行資源配置的最高運用效能。
（二）全額資金管理模式的改變，解決了資產負債自求平衡實現利潤增長的固定途徑。圍繞總行公司業務改革，結合分行業務開展實際情況，重點突出財務資源配置對各項存款的費用配置比率，明確分行20xx年經營工作重點思路。
（三）細緻分析解讀內部資金定價方案，引導各機構牢固樹立ftp轉移價格成本意識，做好業務投向、算好自家帳。
（四）調整固定費用配置規則。總結20xx年度支行固定費用配置存在的問題，20xx年將充分考慮各地區實際經營現狀，全盤覈算各經營機構固定費用開支，適當將計劃外支出事項全部予以均衡考慮，有保有壓。超預算支出，嚴格由各支行通過增創變動費用予以自行化解。從而促進支行鍼對每筆支出全面樹立起成本節約意識、投入產出意識、財務精細化管理意識。
（五）繼續強化計財條線隊伍建設，有計劃性的組織開展實用性培訓，夯實財務基礎業務能力，規範財務授權審批制度，強化財務預算管理、提大學聯考覈分析能力，防控操作風險，全面提升財務精細化管理水平。
20xx年財務工作已圓滿完成，計劃財務部將總結經驗、查找不足，緊跟總行20xx年經營管理思路，協調經營計劃與財務資源合理配置的關係，全面配合並支持各條線部門及支行各項業務的`持續開展，爲全行經營工作穩健運行提供有力保障。
第3篇
一、以客戶爲中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作爲營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨着金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務規定越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好爲客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因爲各種各樣的緣故還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀做法課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作品質。隨着近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的規定
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的規定實施事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，着重加強帳戶管理(確保我行開戶企業的品質)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
三、以人爲本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否成長的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽着很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務開展培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更爲了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地開展崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
