優秀的工作總結可以有效的提升工作能力，工作總結是職場人對以往工作情況撰寫的一份書面小結，以下是本站小編精心爲您推薦的2023財經工作工作總結6篇，供大家參考。
2023財經工作工作總結篇1
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
我於20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公衆服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地爲客戶答疑解惑就是我的工作，爲客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
2023財經工作工作總結篇2
我是在xx年5月跳槽到新單位擔任公司測試經理的職位的，新單位是一個很不錯的單位，項目飽滿，資金等方面也沒有太多的問題，但就測試部門工作的情況卻很不樂觀。具體表現是人員少，任務重，人員不穩定。領導對測試部門的工作很不滿意，在面試我的時候就多次表示了對公司目前測試不滿，期待我來之後能夠帶領測試部門有一個比較好的發展。
首先說說我們公司測試部門在這四個月的變化吧:
1、測試人員大量增加，原來的測試人員爲3人，現在爲14人，人員擴充了3倍，目前來說，測試人員的數量還不是很多，但相比原來部門的擴充速度還是很快的，另外一個方面，由於我們工作比較有成效，領導基本認可開發人員和測試人員比例可以達到1：0.8或1的比例。我想這個比例對一個國內的企業來說已經是很高的比例了。
2、個人素質的提高。具體的個人素質提高不是很好說，還是用項目來說吧，我剛來的時候，測試人員在一個系統測試的時候，一般測試需求點位500個左右，後來一個項目在作迴歸測試的時候，測試需求點達到15000個，第二次迴歸測試的時候測試需求點達到了49000個，這裏要說明的是，我們測試需求點的增加不是爲了增加而增加，而是對被測試需求各種使用情況分析的更詳細，程序覆蓋強度越來越大的結果，測試發現的問題深度逐步增強的反應。
3、機器設備的變化，測試人員是開發羣體的弱勢羣體，他們的機器配置也是公司最低的，剛來的時候，全部測試人員都使用p41.7完全不能滿足自動化測試的需要，目前，測試人員基本都是p43.0雙核，液晶，測試人員很高興。另外我們還有專門的測試流程管理服務器，一些淘汰下來的老機器作爲專門跑測試用例的測試專用機。
4、開發人員對測試人員的態度改變。測試人員在開發過程中處於弱勢地位，這是一個不可迴避的現象，原來開發人員可以隨意的讓測試人員作自己認爲需要的測試，而測試人員是沒有辦法拒絕的，甚至連具體測試的方法和手段開發人員都要干涉，而一旦出問題，首先怪罪測試人員，而不是找自己的責任，測試人員成了項目失敗的替罪羊。而現在這種已經發生了很大的改變，至少測試人員有能力展示他們的特長。而不是開發人員的附屬。
5、領導對測試工作的態度轉變
我剛到單位的時候，領導們對測試工作很不滿意，給我印象最深的是領導說，測試部門的工作人員，可用的就留下，不可用的就直接開除，這對測試人員的工作評價實在不高，現在好多了，首先測試部門現在的工作得到了領導的認可(原來我們總是被批評，而現在總是被表揚)，其次，人員、設備的配置在增加，最重要的是，我們要求的測試時間可以得到保證。
到單位工作4個月了，測試部門出現這麼多的變化，有很多原因，但最重要的就是那句話：做正確的事情，正確地做事情。
個人認爲做正確的事情比正確地做事情要重要，道理很簡單，中國的一句成語，南轅北轍是最好的解釋了，如果不能瞭解什麼事情是正確的事情，那麼你做事情的效果越好，則整個項目失敗的可能性越大。下邊先說說我到單位做的幾個事情。
1、和領導達成一個協議：
5月份我到公司正式上班，新到一個公司，人生地不熟。最先要作的事情是在和各位領導接觸過程中瞭解公司的情況，並與領導達成一個大致的協議，我首先和領導達成的協議基本內容是測試部門的工作在3個月內有一個小變化，6個月內有一個大改觀，1年之後形成良好的測試流程和測試隊伍。領導們也基本同意我的設想。和領導達成這個協議爲我以後的工作的開展取得了時間上的保證，(很多領導希望招聘一個高級開發管理人員後，開發或測試立刻有一個改觀，在幾天內開發和測試完全沒有問題，這種心情是可以理解的，但實際上也是不可能的)，我的領導在這方面給了我一定寬限，爲以後的工作打下了一個良好的基礎。
2、瞭解單位的工作情況
每一個單位都用自己的特點，有優點也有缺點，如果下車伊始就亂下命令，必然是瞎指揮，不但不能改善工作，而且原來單位一些好的做法也必然被你毀掉。所以，剛下車，一定要休息一下，看看周圍的環境，再決定如何行動。來一個新單位也是這樣，人生地不熟的自然要先看看，首先是有幾個部門，各個部門主要方向，幾個主管領導，比如人力資源對我們以後人員招聘會比較重要，研發部門有幾個?哪個研發方向是單位的最主要的方向，後勤保障部門是那些人員，不要小看他們，部門以後是否可以獲得好設備主要就看他們了，這些人職位不高，但屬於現管。爭取他們對工作支持是很必要的。最後，別忘了瞭解你的工作人員，無論怎麼說，你的工作人員是和你打天下的人。
3、瞭解單位工作的問題
剛到單位，測試人員都很忙，我則在一邊觀察，前幾天的問題總結了一下。
a：測試人員人員少，隊伍分散，由於以前的測試隊伍管理比較亂，很多項目不放到測試部門測試，而是將測試人員直接從測試部門調出。在我到崗的時候測試部門只有4名測試人員。
b：測試部門機器的問題，由於測試部門一直不被重視，所有的機器很落後，自動化測試工具基本不可使用，
c：開發人員對測試干涉過多，測試缺少獨立性
開發人員對測試工作干涉過多，主要表現在幾個方面，
c1：測試內容由開發人員規定，測試方法以及測試手段均由開發人員決定，在測試人員能力弱的情況下，這無疑是一個可行的方法，問題是這種方法要求開發人員對測試方法和手段比較瞭解，但單位的實際情況卻不是這樣，另外開發人員對測試工作質量不承擔責任，說明白點就是測試人員按照開發人員的規定去做，即使完成了測試任務，也無法保證測試質量，而由於測試質量不好造成產品質量不好的問題，又需要測試人員來承擔。
c2：開發人員和測試人員在測試過程中交流過多，在測試過程中由於相關文檔不全或者質量問題，測試人員經常需要開發人員進行交流，這種交流是必要的，但也容易產生問題，比如測試在發現一個問題的時候，開發人員總會用這樣或那樣的藉口告訴測試人員這不是問題，不用寫在問題報告裏，結果很多問題即使被測試出來也被這種糟糕的交流給掩蓋起來了。
d：測試時間無法保證
測試時間無法保證主要是以下幾個原因
d1：首先是開發人員來規劃測試任務，而真正瞭解測試工作的開發人員很少，測試工作量佔到整個開發量的30%-70%。基本上沒有開發人員瞭解這個情況，所以他們給測試留得時間很少，往往是1、2天。這麼短的時間根本不能做到完整的測試。
d2：開發人員管理的混亂，軟件版本的頻繁升級，有時候一個版本和上一個版本的差別只有幾行代碼，這樣不但造成軟件配置管理的混亂，而且給測試人員帶來了很大的麻煩，最討厭的是，絕大部分的測試工作都變成了無效測試。除了浪費測試資源以外對開發沒有任何好處。
e：測試水平低，測試需求點少，測試強度不夠
測試時間的緊張，嚴重限制了測試人員的測試水平的發揮，單位許多測試人員測試水平是相當不錯的，但他們根本沒有時間編寫測試需求報告，一個系統的測試需求點往往只有幾百個點，這種測試需求強度根本無法保證測試質量。
4訂立規則
在瞭解了測試部門當前的主要問題，解決的方法就確定了，具體方法：
a：首先是訂立規則，說簡單點先確定測試部門內部規則，我規定測試部門只接受系統測試，不接受單元測試和集成測試，說簡單點，測試人員進行的測試必須是一個完整的測試周期，最短時間是2周，這樣才能保證測試工作的最低測試強度。
b：我向測試人員明確測試人員是軟件開發過程中的專業技術人員，他們的特長就是測試技術，在測試技術上測試人員不能比開發人員水平低，所以，他們的測試工作要保持自己的獨立性，問題的發現是他們作主，至於發現的問題是否是bug，是否需要修改，這是開發人員(確切的說是項目經理)和質量保證人員來確定，但是否是問題是測試人員來決定，測試人員判斷是否是問題的標準就是測試結果和測試預期結果是否相同，只要不相同，就算問題。其他人員無權對這個原則提出異議。
c：爲了保證測試的獨立性，我要求測試人員在測試過程中，不要和開發人員有過多的交流，如果有交流也僅僅限制於關於系統如何使用方面(我們沒有很好的開發文檔)，其他的一概不和開發人員討論，這種方法雖然會對開發工作有一些阻礙工作，但在測試工作當時的工作狀態下是很必要的，否則整個測試工作的獨立性根本無法保持。
d：使用測試流程管理工具，我們原來的測試計劃、測試用例都使用word文檔來管理，很不方便，我來單位後，採用了專門的測試流程管理工具，也就是說一個完整的測試，首先寫測試計劃(主要內容是測試人員，系統需求，時間等方面的信息，這個東西還是使用word來編寫)，其次是測試需求點、測試計劃(這個測試計劃是我們測試用例執行的先後次序)，每個測試用例的測試步驟，以及發現的所有問題。在最近的一段時間，通過測試工具的使用，使我們測試需求點的管理從不規範，隨意寫，到有條理，有順序，有了很大的變化，我們的一個系統，在我來以前測試需求點大約是600個。在我們後來的幾次迴歸測試中，測試需求點，分別爲20000，500000，60000個，測試需求點的變化，說明了測試強度的增加和規範。
e：測試結果需求評審，否則不進行迴歸測試。這是一個原則問題，確切的說測試人員在開發過程中不能直接創造價值，他們的工作必須通過開發人員纔可以得到體現。開發人員是否重視測試中發現的問題，是否對這些問題進行認真的評判和修改，不但關係到測試人員工作價值的體現，而且對測試部門工作安排也很重要。在我們測試的幾個項目中，如果開發人員認真對待測試結果，一般來說，進行1到2次迴歸測試，整個系統bug就會呈現出收斂狀態，否則，測試人員需要無休止的測試。在測試過程中，我一方面保證測試周期的時間的要求(最少2周)。一方面，和質量保證人員配合，對於那些不認真對待測試結果的項目組，採取不評審，就不進行迴歸測試的方法。(反正項目延期不是測試部門的責任，有點無賴，但有時候也是沒有辦法)。保證了測試的有效性。
2023財經工作工作總結篇3
領導和同志們：
大家好！
我於20xx年3月任銀保理財工作室經理，三個月來，在總公司、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
兩年來無論工作多麼繁忙，沒有放鬆政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種學習活動，另一方面對專業理論學習，更是常抓不懈，由於保險市場競爭的日趨激烈和複雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業餘時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識。
我想做爲理財部門的主要負責人，抓理財發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放鬆，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學計劃。二季度來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。三季度來先後組織實施了兩個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。三個月來堅持不失信於人的誠信原則，每一項活動結束後，及時總結並如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。 三、抓住隊伍管理不放鬆，全力打造業務發展的生力軍。
隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。李總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管 人、銷售精英 人。在二季度完成各項保費元。
2023財經工作工作總結篇4
我今年28歲，20xx年畢業於省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任理財經理。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他爲我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
回首這一年，爲了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規範用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，爲每一位客戶認真登記工作日誌，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，爲客戶提供全面化、個性化服務。
二、學習專業知識，進一步提高專業水平
作爲基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關係到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，並能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規範服務用語，進一步提高服務水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表着郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規範自己，認真遵守規範化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，爲客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心爲大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕鬆，用詞規範，爲客戶提高規範、優質的理財服務。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率
作爲一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷髮掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握產品特點，精心爲客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以產品爲中心向以客戶需求爲中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共xx位，銷售代理保險xxx萬。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
在今後的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯繫客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，爲客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
各位領導，以上是我的述職報告，希望能夠得到大家的認同，有更多不足的地方請領導指正。
2023財經工作工作總結篇5
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：
作爲一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。爲了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，爲了加強學習業務技能，半年內先後某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由於20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，爲客戶建立了良好的關係，實現了人民幣理財產品xx多萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，藉此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品xx多萬元。
由於今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我藉此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行爲大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由於基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。
4、加強客戶營銷，增加客戶羣體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣纔可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
5、存在的問題和今後努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的爲客戶制定理財方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。對於自己有目標的客戶羣體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務纔可以得心應手，遊刃有餘。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
2023財經工作工作總結篇6
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對於個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持着這一理念，因爲在我看來市場的週期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復甦總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什麼。當曾經風光無限的格老也被要求爲此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什麼。因此，我認爲以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認爲我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過150年的光輝歷程之後轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿鉢滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…
兄弟公司曾是爲全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過其由設於全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設於紐約的世界總部和設於倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。兄弟公司自1850年創立以來，在全球範圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司僱員人數爲12，343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內（甚至一生）持有股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎麼辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資儘量有效的多元化。因此，作爲一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
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（一）關於思想政治表現 能認真學習馬列主義、*思想、*理論和江澤民同志“三個代表”的重要思想；認真學習黨的十六大文件，擁護黨的基本路線和各項方針政策；服從大局、主動服務大局，認真貫徹落實黨委決議、校長辦公會議決議和校財經領導小組會議精神；能牢記全心全意爲人民服務的宗旨，忠實地爲全校師生員工服務；公道正派，堅持原則，在學校改革和事業發展中注意發揮黨員領導幹部的表率作用。 （二）關於組織領導能力 能堅持解放思想、實事求是、與時俱進的思想路線，運用馬克思主義的立場、觀點和方法，分析研究和解決學校財務工作中遇到的實際問題；能駕馭全局，有較強的組織協調能力；具有一定的科學決策水平和開拓創新能力；在幹部使用上，善於發現人才、注意培養幹部，能正確使用幹部，用人所長，避其所短；兼任財務處黨支部書記，能結合業務工作的特點，有針對性地做好乾部職工的思想政治工作。 （三）關於工作作風 能嚴格執行民主集中制，認真執行財務處議事規則和工作紀律，堅持每週一次處長辦公會議制度。能平易近人，與其他處領導團結協作，與兄弟處室密切配合，努力完成學校下達的各項目標任務。爲了在省屬高校財務系統中保持一流地位，自我加壓，與時俱進，不斷探索和管理創新；勇於改革，敢於負責，勤奮敬業，任勞任怨；能組織有關人員經常深入第一線，瞭解情況，幫助基層解決實際困難。 （四）關於工作實績 對照工作目標，今年本人工作實績主要體現在六個方面： 1、切實做好校財經工作領導小組日常事務工作，當好領導參謀助手。 按照學校2005年黨政工作目標要求，今年八月，我校組建了校財經工作領導小組，本人擔任財經工作領導小組成員兼祕書，爲了使財經工作領導小組有序地開展工作，按照職責分工和工作程序，我能及時主動提出建議議題送校領導審定，事先了解和掌握各項議題的具體情況，詳實地向校財經工作領導小組彙報，積極地參與討論，準確地起草會議紀要，並切實貫徹執行校財經領導小組的各項決議。今年共召開六次財經工作領導小組會議，學校急需研究解決的有關財經工作方面的問題基本上都能得到妥善解決，達到了加強對全校財經工作領導的要求。 2、多渠道籌集資金，確保學校資金需要。 （1）充分調動各方面積極性，較好地完成校慶籌資任務。爲了調動各學院、各部門籌資積極性，確保我校成功地舉辦百年校慶，負責起草了《校慶捐贈財物管理辦法》和《操作規程》，精心設計了校慶捐贈證書、校慶捐贈財物登記憑證等配套材料，在有關部門的大力支持和配合下，校慶前及時舉行了兩次捐贈儀式，推動和促進了百年校慶捐贈工作。校慶期間兼任校慶捐贈組組長，組織了100多人的隊伍現場接受捐贈，由於精心組織、分工合理、崗位明確、責任到人，捐贈工作井然有序，給來賓和校友們留下了深刻的印象。據統計，校慶捐贈財物共計700多萬元，其中捐款400多萬元（含財務處爭取的捐贈130多萬元），捐贈物品價值300多萬元。同時還得到了省財政廳增撥的校慶專項補助100萬元，爲我校成功地舉辦百年校慶提供了資金保障。 （2）用好用活政策，增加學校收入。根據我省選擇性招生有關政策，我與校內有關部門共同研究籌資辦法，規範操作程序，並組織有關人員密切配合，增加學校收入1700多萬元，較好地彌補了學校經費的不足。 （3）以研究、考察、培訓爲紐帶，增進我處與省教育廳、財政廳兩部門的聯繫，爭取政府部門對我校經費的支持。本人是教育廳“高校經費定額測算研究小組”和“江蘇民辦高校財務制度研究小組”的主要成員之一。由我執筆的 “部門預算”定額建議，年初上報財政廳，其中部分內容已被財政採納。我代擬的江蘇民辦高校財務制度，現已下發執行。我起草的“赴廣東、深圳和浙江高校參觀考察報告”，爲上級部門加強江蘇高校財務管理工作提供了有益的借鑑。我校還聘請財政廳預算編審中心負責人來校進行 “部門預算”業務培訓，使我校各級主管財務領導和財會人員普遍受到了一次對“部門預算”知識的輔導。通過研究、考察和培訓活動，拓寬了信息傳遞的通道，增進了交流與合作，增加了上級部門對我校的瞭解，提高了我校的知名度和美譽度，爲我校爭取經費創造了有利條件。據悉，我校關於申請增加重點建設經費的請示報告，最近省政府領導已有批示，原則同意我校“十五期間”重點建設經費與南師大、蘇大（211工程）享受同等待遇。爲了使領導批示落到實處，今後將需繼續用鍥而不捨的精神一如既往做好工作，抓住機遇，爭取政府及有關部門支持，力爭達到預期效果。 （4）積極爭取金融部門對我校的支持。我處與當地銀行經常保持廣泛聯繫，及時介紹學校建設情況，溝通金融信息。按照基建進度，今年我校已向銀行貸款7000萬元，同時組織有關人員爭取銀行支持計算機設備等25萬元，支持廣陵新校區校園“一卡通”建設24萬元，保證了學校建設資金需要。 3、實施穩健的財政政策，穩步推進“部門預算”改革。今年是我省實施“部門預算”改革的第一年，我校緊緊圍繞學校黨政工作目標安排預算，確保學校改革、穩定和各項事業發展，爲全面提升學校整體實力、提高辦學水平及搞好百年校慶提供經費保障。今年在預算安排上體現三個特點：一是突出重點，教學科研、人才建設、學科建設、實驗室建設、圖書資料建設、廣陵學院新校區建設、百年校慶活動、電視臺建設、新教學實驗樓及學生宿舍設備配套、水電基礎設施及校園環境整治等專項經費安排1.2億元，學校各項重點建設步伐加快，事業發展充滿生機；二是實行穩健的財政政策，盤活校內存量資金，提高資金使用效率。今年計劃新增銀行貸款1.55億元，實際新增銀行貸款7000萬元，節省了財務成本；三是細化預算和剛性約束，預算項目內容細化，預算指標剛性約束，預算管理操作規範，與省財政“部門預算”改革的要求基本銜接。我校預算管理工作受到上級部門及有關高校的一致好評，我校的預算模式紛紛爲兄弟院校效仿。 4、強化“經營學校”理念，堅持開源節流，勤儉辦學。我處堅持從自身做起，邀請校領導在財務處作關於“加入wto與經營學校理念”的輔導報告；我利用學校wto知識學習班的契機，提出經營學校的十個設想，呼籲全校教職工增強危機意識、使命意識、責任意識，共同做好經營學校的大文章；根據工作目標要求，組織我處有關人員在廣泛調研的基礎上，制定了《關於堅持勤儉辦學、反對鋪張浪費的若干意見》。省教育廳批轉全省，要求在全省高校推廣。 5、我校財務順利通過審計檢查，並且獲得一致好評。今年省政府年度工作目標確定對全省46所高校200x年度財務收支和收費管理使用情況開展專項審計，我校列爲其中。市審計局受省審計廳委託，選調6名專家進駐我校進行了爲期40天的審計檢查，我處積極予以配合，組織專人負責提供資料、諮詢、答疑、解釋和服務，確保審計工作順利進行。經過審計，審計局揚審意行（2005）45號提出以下審計意見“審計結果表明：2005年，你校較好地執行了國家財經法規和財務制度，財務管理及內控制度健全，基礎工作規範，會計覈算基本真實，財務工作爲學校跨越式發展發揮了重要的保障和促進作用”，審計中發現的問題主要是企業返還稅需補交學校和少數二級財務覈算範圍問題，屬於內部糾正和改進的問題，未發現違法違紀問題。據悉，被查的兄弟高校有的“小金庫”被沒收，有的偷稅漏稅被罰款，有的基礎工作較差，違規問題嚴重，學校與審計的關係僵持，牽制了學校領導許多精力。相反我校通過檢查，成爲全省財務工作做得比較好的典型，擴大了我校的影響，提高了學校知名度。 6、加強和規範二級財務管理。今年，我校就加強和規範二級財務管理主要有做了六項工作：即根據校黨委常委（擴大）會議決議，對五個校內二級財務單位委派了財務負責人，從體制上理順了校內財務關係；修訂崗位責任制，進一步明確了二級財務負責人的工作職責；初步明確了二級財務單位的核算範圍；組織校內財會人員對二級財務進行觀摩；聘請專家對二級財務人員進行業務學習培訓；規範二級單位會計報表等。現在，校內財務體制初步理順，二級財務管理得到加強；二級單位財會人員素質進一步提高。 （五）關於廉潔自律 按照財務處廉政責任第一責任人的要求，能帶頭認真學習並組織全處幹部職工學習黨中央關於廉政建設的一系列文件，參加學校廉政報告會，觀看廉政錄像，通過學習，從思想上築起一道鋼鐵長城，增強防範意識和拒腐防變能力。同時針對財務管理薄弱環節，堵塞財務管理漏洞，加強防範。按規定進行個人收入申報，接受組織監督。能以“三個代表”的要求，自覺做到自省、自警、自勵、自律。今年上半年，校紀委監察處對我處進行了黨風廉政責任制考覈，肯定了成績和好的做法，主要是：“領導重視、積極開展黨風廉政教育、責任制網絡健全、重視制度建設、從源頭上預防和解決腐敗問題、注重行風建設；”同時指出要“進一步增強財務透明度，根據財務部門工作的特點，把廉政建設責任制的要求貫徹落實到每個財會人員”。對照考覈結果，我處提出五條整改意見，根據財務委派制的實際情況，進一步調整和健全了廉政責任網絡，在校財務處網頁上分級授權公開財務工作的有關內容，接受羣衆監督。 （六）今年工作中的缺點和失誤 1、在“部門預算”改革的條件下，如何多渠道籌資，爲學校提供更多的建設資金，需要有新思路、新舉措。“部門預算”改革剛剛起步，制度本身有許多缺陷，我們一方面通過幫助上級部門完善制度，增加財政主渠道對教育的投入；另一方面，有意識培養多渠道籌資隊伍，及時溝通籌資信息，研究籌資對策；還要運用利益激勵機制，進一步調動各方面積極性，開闢多種籌資渠道，爲學校跨越發展爭取更多的資金。 2、與部門溝通和向領導請示彙報都做得不夠。雖然工作有主見，辦事公正，敢於負責，也不越權，但是，對個別業務的處理稍有疏忽就會犯溝通不夠或者向領導請示彙報不夠的錯誤，因此今後在業務工作上既要大膽，又要謹慎，要防止急中出錯。 3、對國家開闢“綠色通道”後學生欠費增多的情況估計不足。財務處雖然與有關部門和學院共同做了許多工作，效果比較明顯，但學生欠費仍多於去年。 4、加強財會理論學習和研究不夠 今年只寫了兩篇論文分別在華東農林院校財務研討會和全國地方性綜合性大學財務研討會上宣讀，與有關同志合作在省以上雜誌上公開發表論文一篇。論文數量不多，質量也需要進一步提高。 （七）今後的打算 按照建設高水平大學(本文權屬文祕之音所有，更多文章請登陸查看)的要求，全面提升財務管理水平。高水平大學不僅需要一流人才、一流師資和一流設備等條件，同時也需要有一流管理。特別是財務管理，要力爭做成“品牌”，形成特色，全面提升我校財務工作在全省的地位，真正實現我處“科學理財、高效管理、優質服務、爭創一流”的目標，使財務管理水平與建設高水平大學相適應。 今年的工作從總體上看，業績較爲顯著，成績歸功於財務處全體幹部職工的努力，歸功於處領導班子精誠團結、合舟共濟，歸功於校領導的重視和正確領導，歸功於兄弟處室的密切配合和大力支持。工作中存在的失誤和不足，責任在我，今後我應當加倍努力，爭取在有限的任期內做出更大的成績，回報學校，不辜負領導和大家的期望。
時間偉大的作者，下一階段工作的腳步聲也越來越近了！在新一階段的工作來臨前我們要開始做工作總結。總結就是對一個時期的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的回顧和分析的書面材料，如何才能夠不讓自己的工作總結顯得太過平庸呢？你可以讀一下欄目小編整理的金融工作總結報告範文大全，希望對大家有所幫助。
