我於XX年X月通過競聘上崗，擔任XX分理處個人金融部經理，工作至今。在擔任XX分理處個人金融部經理以來，我能夠認真貫徹落實有關金融政策方針，立足本職工作、愛崗敬業、無私奉獻。在工作中，緊緊圍繞XX分行提出的“建功立業、和諧發展”的經營策略，抓住“產品買單制”這一工作主題不放鬆，團結帶領一班人，艱苦創業，銳意開拓，圓滿地完成了市行下達的各項工作任務。現在就將我任職期間的工作情況彙報如下：
一、各項指標的完成情況：
XX年初，市行根據XX分理處的客戶資源情況爲我制定了全年個人實現中間業務收入×萬元的工作計劃。截止到XX年底，我實際完成中間業務收入×萬元，完成計劃的×%，超額完成計劃×萬元。其中，儲蓄卡（含聯名卡）髮卡×張，理財金卡、理財白金卡髮卡×張，實現手續費和收單業務收入×萬元；
貸記卡（含大學生龍卡）髮卡×張，實現中間業務收入×萬元；
代銷保險×萬元（其中，壽險×萬元、財險×萬元），實現手續費收入×萬元；
代銷基金×萬元,實現收入×萬元；
銷售利得盈理財產品×萬元，實現中間業務收入×萬元;新增電子銀行客戶×人，實現電子銀行機具安裝費和手續費收入×萬元.吸收個人存款×萬元，發展VIP客戶×戶。圓滿完成全年的各項業務指標。
二、政治思想學習情況：
本人注重提高政治思想素養，認真學習並實踐胡錦濤總書記提出的“科學發展觀”理論，努力提高理論水平和思想素質。學習黨和國家的方針、政策、法規，關心國家大事，積極參加各種政治學習。在任職期間，認真參加行裏組織的各種黨組織學習。行裏組織的每次學習機會我都十分珍惜，從未因爲個人原因而缺過課，在學習期間能夠認真學習和詳細記錄學習筆記，並將自己所掌握的我行業務發展的新知識、新制度認真及時地傳達給分理處的每一名員工，起到傳、幫、帶共同進步的目的。
三、履行職務情況：
隨着世界經濟危機加重、金融市場競爭加劇，我行的改革創新步伐逐步加快、發展和服務水平也要求越來越高、產品推進也越來越快、各項任務也更加繁重，作爲一名基層網點的個人金融部經理，我既深感責任重大，又有幹好工作的強烈使命感。下面將我XX年履崗情況彙報如下：
1、找準客戶羣體定位，適時調整營銷策略，使產品營銷效果最大化。
經過我的認真觀察、研究以及憑着多年在一線工作的經驗，我敏銳地發現XX分理處的客戶羣體季節變化很強。每當×月份和×月份學校開學時，XX分理處的業務量就會急劇增加，現金交易量也迅速攀升，日均存取款量達×萬元以上，甚至在新生入學期間日增現金量在幾千萬元以上。而在寒暑假期間，客流量又急劇萎縮，有的時段甚至“門可羅雀”。而且每個月的客流量和客戶羣體也會有一定的時段變化，比如：每月的×日至×日期間，教師的客戶羣體要明顯是其他時期的×~×倍以上。×日至×日社保開資的日子，老人們又突然不約而同的一起來了，經常會弄的滿屋子都是老人。而傳統上認爲的元旦、春節、五一、十一等銷售旺季契機，從XX分理處的客流情況來看則體現不十分明顯。針對上述情況，我就在任職期間適時進行了不同時期的營銷策略調整，結果營銷效果喜人。
在寒、暑假期間，針對客戶流量小，但教師和大衆富裕客戶相對較多，員工人手又比較充足的特點，我們的營銷策略是：主推基金、保險、利得盈等理財產品，次推龍卡和電子銀行產品。當客戶來了，我會主動搭訕，詢問客戶的情況，與客戶熱情攀談，並有禮貌地將他引導到櫃檯，當遇到有商機的客戶，就給櫃檯裏的員工一個暗語，櫃檯內外形成默契，適時推出我們的理財產品。不論營銷成功與否，都做到服務熱情周到。我還利用XX年證券市場低迷之機，積極宣傳債券型和貨幣型基金產品，來保證客戶的資金安全和穩定收益。然後將主要精力用在向客戶營銷“利得盈”產品方向來，使“利得盈”產品銷售開展的如火如荼，截止到年底，實現“利得盈”產品銷售×萬元。我還努力在XX所構建一隻專業的代理銀行保險的銷售隊伍，組織員工利用工作之餘，主動鑽研保險產品業務。研究賣點。我的想法是：“哪種產品最賺錢，我們就削尖腦袋琢磨哪種產品，以便實現業務收入最大化。”期繳壽險產品是最賺錢的代理產品，也是我們攻關的重點。可是由於繳費額較小，加之我們網點根本沒有象營業部那樣好的大客戶資源，XX年我們最大的一筆期繳額才×萬元，所以我們的業務量增長都是這樣幾千元一單，一點一滴積攢起來的，這對我們這個保險營銷團隊來說，着實是個不小的挑戰，但我們最終還是成功了。經過努力，XX年XX分理處實現銷售代理保險產品×萬元，創歷年銷售量最高紀錄，中間業務收入近×萬元，其中×%的銷售產品爲中間業務收入最高的壽險期繳產品，也使XX分理處成爲了全轄期繳壽險產品銷售最多的網點，XX的櫃員們也都成爲了營銷代理保險的佼佼者。
在學校開學期間，我們主推XX拳頭產品----龍卡和電子銀行，次推基金、保險、利得盈等理財產品。因爲這個時期，櫃面壓力非常大，即使全員上班、全櫃對外營業有時也無法滿足客戶的全部需求，如果這個時期再全力推銷理財產品，不僅客戶本人反感、營銷效果不理想，相反還會因爲櫃面客流速度變緩而引起其他客戶的投訴。所以我們適時大力銷售龍卡，將一部分客戶分流到自動取款機上去，這樣不僅緩解櫃面壓力，還大大縮短了客戶的等待時間，客戶滿意度也有很大的提高，騰出的人手仍然可以進行產品的營銷。關鍵是ATM機給我們創造的中間業務收入是相當可觀的。XX年，XX單是銀行卡手續費收入和收單收入就近×萬元，佔全年中間業務收入的一半還多，尤其是在“新生入學”期間，全體員工加班加點進行龍卡的營銷工作，取得了可喜的戰果，我們分理處員工的這種主動營銷意識也得到省、市行有關領導的讚揚。爲了發展龍卡大學生卡、大學教師貸記卡，我頂風冒雪地奔走在XX大學的校園各大校區，主動上門到大學教職員工以及學生當中宣傳和辦理龍卡，細心解答客戶的各項問題，收集各類信息，並及時做出相應反饋，成效顯著。最終，XX分理處全年累計髮卡×張，其中借記卡髮卡×張、理財卡髮卡×張，龍卡大學生卡×張、貸記卡髮卡×張，發展VIP客戶×人，髮卡量在全轄各網點中始終位居前列。實現中間業務收入×萬元，佔全所整個中間業務收入的×%，使銀行卡業務真正成爲了XX分理處的主營中間業務收入—拳頭產品。
我還結合XX大學的學生和年輕教師的客戶羣體特點，適時推出電子銀行產品營銷方案。因爲他們普遍對新事物接受能力強、網絡電腦、手機等產品使用頻繁，那麼就重點營銷電子銀行產品。我很喜歡不斷修正自己在電子銀行產品銷售方面的服務技巧，非常注重靈活運用各種銷售話語，如：用“上網安全”的話語銷售建行網銀盾、動態口令卡和支付寶龍卡產品；
用“上課期間也能進行銀行帳戶查詢和轉帳”等話語銷售手機銀行和短信銀行產品。在客戶正在猶豫是否花錢購買我行電子產品機具的時候，我會立即拿出各種精美禮品“誘惑客戶”，並使用封閉式的銷售語言，如：“你喜歡U盾這個禮品還是喜歡口令卡這個禮品（U盾的獎勵禮品要比口令卡所獎勵的禮品更精美一些）”讓客戶選擇，就這樣，銷售的成功率一般都比較高。我還積極改良簽約程序：“將開戶、簽約、存款和即時交易實現一體化”即：讓客戶從有想法（使用電子銀行產品的意願）到實際使用電子銀行產品，最後到現實交易成功這一過程，在網點內全流水式的實現。真正讓客戶體驗到使用建行電子產品的方便、實用、安全等特點。最後還要遞交自己的名片，告訴客戶：“我單位大堂經理處的電腦、手機、電話都可以免費爲客戶提供，歡迎客戶隨時光臨，遇到不明白的地方請來電諮詢，我們是免費爲您服務的。經過上述簽約程序，通常情況下客戶都會成爲建行的電銀忠實客戶了。就這樣，XX年我處的電子銀行產品的客戶增量始終保持全轄第一，實現中間業務收入×.×萬元。在並在省行“E路先鋒、營銷建功”活動中名列全省網點第×名、先後×次取得全省“電子產品營銷周冠軍榜”的好成績。這些營銷活動不僅分流了櫃面客戶、提高了中間業務收入，更增強了客戶對我行的信賴度和依存度，使我行的社會效益和經濟效益都得到很大的提高。最終，經過努力，XX分理處成功實現中間業務收入×.×萬元，取得全轄第四名的好成績。儲蓄存款新增×萬元。
2、發揮帶頭作用，激發員工的工作積極性。
做爲客戶經理兼儲蓄所長，我不僅擔當着營銷的工作任務，而且肩負着團隊的管理工作。如何發揮團隊協作精神，創造良好效益始終是我不斷追求的目標。我在平時工作中非常注重加強對員工進行 “團結進取、開拓創新、苦戰實幹、爭創一流”的團隊意識訓練，在全體員工中樹立起“一榮俱榮、一損俱損”的主人翁意識，培養員工的愛崗敬業精神。每日晨會，這項工作是我雷打不動的傳統。
己所不欲、勿施於人。要想讓員工都能信服你，跟着你幹，首先自己要做到位。而且我還知道自己並不算很聰明、有時還挺“笨，”但我卻堅信----勤能補拙，所以我對待工作向來都會非常努力和用心的去做。在過去的一年裏，我有三百多天始終工作在崗位上，尤其自去年×月末新生入學開始，我的休息天數更是屈指可數了。爲了實現業務增長最大化，我主動放棄了個人的休息時間，每天都是早早的來，最後一個離開單位，不爲別的，就因爲我是客戶經理。而去年×月份員工崗位交流，我又肩負起對新櫃員的業務知識和營銷技能培訓的重任，因爲我還是櫃員主管。新來的櫃員絕大多數在原單位極少接觸理財產品銷售，對電子產品更是知之甚少，ATM維修更是都沒見過。而且年齡普遍偏大（我單位原來人均年齡在×.×歲，調整後人均年齡竟有×.×歲），學習能力有所下降，我面對這種情況，爲了不影響網點的經營持續發展、更不能讓效益下滑（XX的業務增長方式屬於慢牛式的，越往後發展就越快、越穩健）。這些都由不的我對待工作不更加戰戰兢兢、不敢出半點差池。當然我還有一層意思,也是非常重要的：我要給大家做出表率，要在同事心中牢固樹立出一種“XX精神”----那就是甘於奉獻的精神，從而帶領一班人更好的開展工作，讓大家也會對我的工作更加支持。而且強烈的事業心和責任感也驅使我只有靠“勤奮”才能將工作幹好，這樣才能不辜負市行黨委對我的信任和同事們對我的大力支持。俺媳婦懷孕俺抽不出時間去照顧她，只好厚着臉皮將丈母孃接來俺家伺候她，爲此，媳婦有一段時間很不理解我。”老父親已經將近一年多沒有着兒俺的面了，心中很是掛念，但工作讓我的很難脫離開。昔日好友約我出去聚會，俺也推掉了。個別朋友就說：“小樣兒的，“官兒”升架子還大起來了”。其實俺冤哪，俺那裏是什麼“官兒”呀，充其量不過算是個高級點兒的產品推銷員。但俺不悔，在客戶經理這一平凡的工作崗位上，我認爲：只有時時刻刻愛崗敬業，盡職盡責，才能體現個人的價值所在，生活也會因此發出光彩，而現在，工作已經成爲了我快樂的一種源泉，在這個崗位上，我不覺得很辛苦，相反卻有一種從未有過的開心在裏面，個人享受已經不再是我人生追求的最終目標了。
在業務技能上，我必須要求自己首先學好，所以但凡行裏組織的各項業務學習（包括各種視頻學習等），我都是能參加的就絕不假手於人，並做詳細的學習筆記，然後回來與同事們共同去研討，當真正吃透業務精髓後，纔會在全所加以推廣，讓每名員工都會做，真正做到率先垂範。我還給所有員工機會去從事新的業務崗位工作（例如高、低櫃），通過他們自己的親身體驗，去感知不同崗位所付出的艱辛。然後根據他們的表現挑選出真正的業務骨幹來擔任分理處的重要崗位，從而解決了員工在工作中互相推委、扯皮等不良工作作風。很多同事經過崗位交流後，還主動互相監督：“低櫃的（櫃員）如果今天不賣出×個U盾不許吃飯那，高櫃的（櫃員）如果不辦理×筆以上業務不許結帳啊！哈哈…”就這樣在全分理處上下營造了濃厚的幹事、創業氛圍，極大地激發了廣大員工積極向上的進取精神。
有一次，XX大學中醫藥大學新開一批代發工資卡，要求我們在第二天就能夠發放到老師手中，並且必須要在一天之內就成功開立×多張儲蓄卡，否則此單業務將被別的單位搶去。由於當時該單位未與我們簽定代發協議合同，無法走批量程序，只能靠我們一筆一筆去做，於是我帶領員工加班加點投入到工作中。晚上，我們邊啃香腸邊幹活，爭分奪秒地搶活兒。終於趕在省行關帳前將所有數據錄入完畢，當開卡全部成功時，有的同事已經累的胳膊都腫了起來。第二天，當老師們高高興興地領着工資回去時，他們不無感慨地說：“建行的同志，好樣的!”任務完成的好、當然讓人高興，但其間表現出來的團隊精神更是讓人激動，員工們積極工作的熱情真正被調動起來了。
3、堅持客戶至上理念，做到優質服務
我在員工中提出：“讓客戶滿意、就會讓我們的錢包鼓起來”的服務理論。對於如何服務好×%可以爲我們帶來×%收益的大客戶，我們有着自己獨特的服務方式。免費爲這類客戶辦理 “理財卡”，通過客戶需求表，建立客戶檔案，熟記他們的生日、嗜好和性格特點，與之經常性的進行情感交流。我每週要抽出一些時間給這些客戶去電話，定時瞭解客戶的需求和產品售後情況，以便在今後工作中，不斷去修正服務方法。好將最優質的服務展現給客戶。我們對待不同的客戶也都是區別對待的，高端客戶上門服務；
中端客戶VIP禮遇；
低端客戶標準式服務。我還堅持要求櫃員使用文明用語和規範櫃面操作行爲。爲解決櫃檯人員多年的習慣性錯誤語言，每天在晨會的時候，除了正常業務交流以外，我都帶領他們堅持做以下幾項練習：一是培養員工與人說話之前要先在口中無聲的念出一個“錢“字，這樣，微笑就非常自然的出現在員工的臉上，二是要求員工在辦理業務時候多聆聽、少言語，不要吝惜使用”對不起。增加了客戶對我們的好感，更方便我們與客戶的溝通與交流。三是在櫃面服務中，要求接櫃員工掌握“一辦、二問、三招呼”的服務技巧：這就是在接待客戶的時候，櫃員堅持做到迅速地爲第一位客戶辦理業務，熱情地向排隊的第二位客戶發出詢問，禮貌地招呼第三位客戶，請他耐心等待。通過這樣迅速、準確、熱情的心裏與感情的交流，使客戶對我們的服務產生了好感，同時也安撫了客戶焦急的等待心理。
4、從嚴管理，切實規範和強化我所內部管理機制。
管理是金融業的生命，嚴格有效的內部管理，是金融業安全高效穩健運行的前提和基礎，是防範和化解金融風險、防止和杜絕案件發生的重要手段和有效途徑。在大力發展業務的同時，我更加沒有放鬆內部管理工作，按照網點轉型的要求，分別明確了五崗一角色的工作分工職責，使員工執行制度起來不折不扣。堅持按照市行的要求進行定期的制度學習，每季一次員工行爲排查，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想，增強了員工的法制意識、風險意識及責任意識，形成了以機制強化內控，以制度嚴格管理的內部管理模式。牢固樹立了合規的經營理念。
四、存在的不足和今後努力的方向：
回顧這一年來的工作，檢查自身存在的問題，我認爲主要有以下幾點：
1、對理論學習未引起足夠重視，認爲客戶經理是做實際工作的，業務發展是第一位，學好不如干好。但實踐證明：如果沒有不斷更新的理論知識做後盾，工作方向就一定會出偏差，我今後一定要屏棄這種愚昧的思想，不斷加強理論學習和自覺進行思想上的提高。
2、內部管理工作不夠嚴格，致使還是有些規章制度沒有真正落實到位，存在習慣性違規等方面的不安全隱患。雖說這些習慣不可能一天就能解決掉，但是不把這些習慣性違規的陋習更改掉，總有一天會出問題的，爲了自己和他人在建行的職業生涯更長久，即時整改刻不容緩，警鐘長鳴十分必要。
3、文化水平太低。在XX工作的這段時間，使我結識了很多朋友，和他們比起來，我的學歷實在太低，他們都是碩士、博士、最次還是全日制本科，而我這個函授的本科實在是無顏相對，慚愧的很。外語水平就更凹了，XX每日都需要接待許多外國留學生，我單位還很“信任”的讓所有這些外國朋友由我專門接待，我只能用我蹩腳的東北英語答對，我自己苦惱N多。雖然加強了學習，但仍然感覺差距太多。我的印度朋友笑話我說，Mr Xu，your spoken English is not better than Chinese。但是，我又慶幸自己娶了一個大學的英語教師做老婆，方便我今後不斷努力學習，外語水平提高是指日可待的，而且我相信真才實學比學歷更重要。
4、業務產品尚有盲點。例如紙黃金和實物金產品已經可以銷售了，但我們依然還未實現“零”的突破。其根源還是我對此項產品不夠熟悉，如果我對黃金市場能夠向對待基金產品那樣去密切關注和認真學習就不會出現“零”業績了。我將以《XX分行20XX年經營考覈方案》爲指導，以加快中間業務發展爲核心，以推進客戶戰略爲目標，以營銷推廣產品爲手段，全力拼搶中間業務發展份額。現階段就是在合規經營的基礎上，以全力完成一季度促進中間業務收入增長和存款增長的會戰爲工作重點，把拓展銀行卡市場份額和發展代理保險、理財產品銷售、代理基金銷售以及實現“實物金”等產品的新突破做爲今年中間業務發展的主要內容。加大營銷力度，緊緊圍繞“客戶發展戰略”，全力完成XX年的經營工作任務。
5、XX銷售人員的營銷水平還有待提高。XX年×月份進行崗位輪換，個別的員工業務和技能水平還遠沒有達到“勝任”的水平，還需要我耐心地進行業務知識培訓和銷售技巧的灌輸。現在，我在網點實行的“輪崗培訓工作”已經接近尾聲，我會根據每個員工的不同特點和工作表現，重新安排最適合他們工作的崗位。其實，只要能充分發揮出每一名員工的長處、積極調動起他們的工作熱情、並創造出一種友好的工作氛圍，我相信XX的每一個人都會成爲建行最優秀的員工。我期待着這一天的早日到來，我更相信自己20XX年會在客戶經理的崗位上取得更爲卓越的成績的。
